Khi bạn cần theo dõi tiền bạc của mình, việc sử dụng một file Excel quản lý ngân sách là một giải pháp hiệu quả. File Excel quản lý ngân sách không chỉ giúp bạn tổ chức các khoản thu chi của mình một cách dễ dàng mà còn cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính của bạn. Hãy cùng EDUSA tìm hiểu kỹ hơn về file Excel này qua bài viết dưới đây nhé.

File Excel quản lý ngân sách tốt nhất và dễ hiểu nhất
File Excel quản lý ngân sách tốt nhất và dễ hiểu nhất

1. Tại sao nên sử dụng file Excel quản lý ngân sách?

Việc quản lý ngân sách là một yếu tố quan trọng trong cuộc sống hàng ngày. Bằng cách theo dõi các khoản thu nhập và chi tiêu của mình, bạn có thể đề ra mục tiêu tiết kiệm, đẩy lùi nợ nần và định hình một tương lai tài chính ổn định. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết cách làm điều này một cách hiệu quả.

Một file Excel quản lý ngân sách là công cụ hoàn hảo để bắt đầu. Bạn có thể tạo bảng tính với các cột cho thu nhập hàng tháng, chi tiêu hàng tháng và các khoản tiết kiệm. Bạn cũng có thể thêm các cột khác như những mục tiêu tài chính dài hạn, như tiết kiệm để mua nhà hay sữa dưỡng tuổi già. Việc có sẵn những cột như vậy sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính của mình và tạo ra kế hoạch tài chính hợp lý.

Xem thêm: Bảng Excel quản lý kho đơn giản và dễ sử dụng

2. Lợi ích của việc sử dụng file Excel quản lý ngân sách

  • Một lợi ích của việc sử dụng file Excel quản lý ngân sách là khả năng tùy chỉnh linh hoạt. Bạn có thể thêm hoặc xóa các cột, điều chỉnh các công thức tính toán và sắp xếp lại dữ liệu một cách dễ dàng. Bằng cách làm như vậy, bạn có thể tạo ra một bảng tính phù hợp với nhu cầu cụ thể của mình và theo dõi tài chính một cách chính xác và hiệu quả.
  • Cuối cùng, không quên lợi dụng tính năng của file Excel quản lý ngân sách để tạo biểu đồ và biểu đạt trực quan các con số tài chính của bạn. Bằng cách thể hiện thông tin bằng hình ảnh, bạn sẽ dễ dàng nhìn thấy xu hướng và mô hình trong khoản tiết kiệm và chi tiêu của mình.

Xem thêm: Mẫu Excel quản lý công nợ mới nhất

3. Cách sử dụng file Excel quản lý ngân sách

Có nhiều cách sử dụng file Excel quản lý ngân sách. Dưới đây là một số cách thường được sử dụng:

  • Tạo bảng ngân sách: Tạo một bảng với các cột cho các khoản thu, các khoản chi và cột tổng cộng. Sử dụng các công thức tính tổng cộng để tự động tính toán tổng chi tiêu và khoản thu của bạn. Bạn có thể sắp xếp, lọc và tìm kiếm thông tin trong bảng này để theo dõi ngân sách của mình.
  • Theo dõi chi tiêu hàng ngày: Tạo một bảng Excel với các cột cho ngày, mô tả, loại chi tiêu và số tiền. Ghi lại mọi chi tiêu hàng ngày vào bảng này và sử dụng các công thức tính tổng và tồn dư để theo dõi số tiền đã chi tiêu và số tiền còn lại.
  • Tạo biểu đồ ngân sách: Sử dụng tính năng biểu đồ của Excel để tạo biểu đồ dạng cột hoặc dạng tròn để mô tả ngân sách của bạn. Biểu đồ này giúp bạn dễ dàng nhìn thấy phân bổ ngân sách và phần trăm chi tiêu của các loại khoản thu và chi.
  • Tự động hóa tính toán ngân sách: Sử dụng các công thức và tự động hóa trong Excel để tính toán tổng cộng, tồn dư và phân tích ngân sách của bạn. Bạn có thể sử dụng các hàm như SUM, IF và VLOOKUP để tự động tính toán các giá trị và phân tích dữ liệu ngân sách của bạn.
  • Theo dõi lợi nhuận và chi phí: Tạo một bảng Excel để ghi lại các khoản thu và chi phí liên quan đến doanh nghiệp của bạn. Sử dụng các công thức tính tỷ lệ lợi nhuận và tạo biểu đồ để mô tả sự thay đổi của lợi nhuận và chi phí theo thời gian.

Xem thêm: File Excel quản lý xuất nhập tồn kho chi tiết nhất

4. Lưu ý khi sử dụng file Excel quản lý ngân sách

Để sử dụng file Excel quản lý ngân sách một cách hiệu quả, có một số nguyên tắc cần được tuân thủ. 

  • Đầu tiên, hãy đảm bảo rằng bạn cập nhật thông tin hàng ngày. Điều này đòi hỏi sự kiên nhẫn và tận dụng những phút rảnh rỗi trong ngày để cập nhật thông tin. 
  • Thứ hai, hãy đặt những mục tiêu tài chính cụ thể và phù hợp với túi tiền của bạn. Bằng cách làm như vậy, bạn sẽ có một ý thức mạnh mẽ về việc tiết kiệm và sử dụng tiền một cách hợp lý.

Xem thêm: Những mẫu Excel quản lý công việc hữu dụng nhất     

5. Trung tâm đào tạo các khóa học Excel uy tín – EDUSA

EDUSA là một trong những đơn vị luyện thi các chứng chỉ tin học chất lượng và uy tín nhất hiện nay. Trở thành học viên của EDUSA bạn sẽ được đào tạo và giảng dạy mọi kiến thức để có thể thi đậu chứng chỉ 100%.

Toàn bộ các giáo trình, video bài giảng đều được chọn lọc và biên soạn kỹ càng đảm bảo tính độc nhất và sát với đề thi thật. Hơn hết, bạn sẽ được trải nghiệm cảm giác như thi thật để giúp bạn làm quen với cấu trúc đề và áp lực về thời gian. Từ đó, bạn sẽ không còn bỡ ngỡ khi đi thi chính thức.

Một số ưu điểm của trung tâm EDUSA:

  • Cam kết giúp các học viên đạt chứng chỉ ngay từ lần thi đầu tiên.
  • Các bài giảng được đội ngũ giảng viên hệ thống lại kiến thức chi tiết, cụ thể, ngắn gọn, dễ hiểu phù hợp với các trình độ.
  • Học bất cứ thời gian nào rảnh, tổng thời lượng học kéo dài trong 1-2 giờ
  • Lộ trình học Excel cụ thể, chi tiết giúp học viên nắm vững kiến thức sau mỗi buổi học.
  • Cam kết học và thi lại miễn phí 100% nếu học viên thi không đạt chứng chỉ.
  • Hỗ trợ đăng ký thi, nhận chứng chỉ và giao chứng chỉ đến tận nhà học viên.
  • Đội ngũ giảng viên chuyên nghiệp, nhiệt tình.
Trung tâm đào tạo các khóa học Excel uy tín - EDUSA
Trung tâm đào tạo các khóa học Excel uy tín – EDUSA

6. Các khóa học Excel chất lượng tại EDUSA

Tại EDUSA, chúng tôi cung cấp đa dạng các khóa học luyện thi Excel phục vụ tối đa nhu cầu của người học. Một số khóa luyện thi Excel tại trung tâm:

  • Khóa học Excel 100% Online tại EDUSA: Một khóa học 100% online dành cho các bạn có khả năng tự học và chủ động trong ôn luyện thi chứng chỉ. Khóa học này cung cấp cho bạn đầy đủ các kiến thức về Excel từ cơ bản đến nâng cao giúp bạn sử dụng thành thạo công cụ này khi tham gia khóa luyện thi Excel. Từ đó, giúp các bạn làm quen và không bỡ ngỡ khi thi chính thức.
  • Khóa học Excel Online kèm GV tại EDUSA: Đây là một khóa học online kèm GV giúp cho các bạn học sinh, sinh viên hay những bạn đi làm đang cần chứng chỉ tin học cơ bản nhanh nhất. Khóa học này tạo điều kiện cho học viên linh hoạt thời gian học phù hợp. Các bài giảng sẽ được biên soạn, thiết kế theo một lộ trình cụ thể để đảm bảo các học viên có thể hiểu được những kiến thức cơ bản và thi một cách tốt nhất. 
  • Khóa học Excel Offline tại EDUSA: Các lớp học tại EDUSA luôn được trang bị cơ sở vật chất hiện đại tạo một không gian thoải mái cho học viên khi đến với trung tâm. Và đội ngũ GV có chuyên môn cao, luôn vui vẻ, nhiệt tình giải thích những thắc mắc của học viên. Lộ trình học cụ thể, thời gian học chỉ trong vòng 6 buổi nhưng sẽ mang lại cho bạn đầy đủ kiến thức khi tham gia khóa luyện thi Excel offline của trung tâm.
Các khóa học Excel chất lượng tại EDUSA
Các khóa học Excel chất lượng tại EDUSA

7. Câu hỏi thường gặp

7.1 Thời gian học Excel tại EDUSA có linh động không?

100% thời gian học dù là online hay offline đều linh động theo lịch rảnh cá nhân của học viên, đảm bảo được sự thoải mái xuyên suốt quá trình học.

7.2 Khóa học Excel tại EDUSA có bao đậu không?

Khóa học của EDUSA đều sát với đề thi thật, bài tập và đề thi thử được cập nhật thường xuyên. Với chính sách cam kết đầu ra 100% bằng văn bản cụ thể sẽ giúp học viên yên tâm trong suốt quá trình học tại đây.

7.3 EDUSA có gì khác biệt so với các trung tâm luyện thi Excel khác hay không?

Học viên có thể hoàn toàn yên tâm và tin tưởng khi lựa chọn luyện thi Excel tại lớp. Tất cả đều được chúng tôi thể hiện qua văn bản rõ ràng khi thực hiện cam kết với học viên.

8. Lời kết

Tóm lại, sử dụng một file Excel quản lý ngân sách là cách tiện lợi và hiệu quả để kiểm soát tài chính của bạn. Nếu bạn có thắc mắc gì thì bạn có thể liên hệ với EDUSA để được tư vấn thêm nhé.

Để lại thông tin cần tư vấn

Form tư vấn trên bài viết