Quản lý danh mục cổ phiếu là một trong những kỹ năng cực kỳ quan trọng khi đầu tư chứng khoán. Nhưng đa phần các nhà đầu tư mới, hoặc kể cả một số nhà đầu tư đã có thời gian đầu tư nhất định đều không quá chú trọng đến các vấn đề này. Bài viết này EDUSA sẽ hướng dẫn bạn cách lập file Excel quản lý danh mục đầu tư đơn giản thông qua các gợi ý bằng văn bản chữ. Cùng theo dõi nhé!
1. Định nghĩa quản trị danh mục đầu tư chứng khoán là gì?
Quản trị danh mục đầu tư chứng khoán là cách mà bạn đang quản lý danh sách các mã cổ phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau. Mục đích của nó là để vừa đảm bảo quá trình tối ưu hóa lợi nhuận và tối thiểu hóa rủi ro, vừa đáp ứng đủ được tình hình tài chính ngắn hạn và dài hạn của bạn.
Quản lý danh mục là một kỹ năng vô cùng quan trọng trong đầu tư chứng khoán. Nếu bạn muốn đầu tư chứng khoán sau đó trở thành một kênh đầu tư lâu dài và ưu việt hơn các kênh khác thì việc thiết lập sẵn một danh mục đầu tư hợp lý và hiệu quả là điều bắt buộc bạn cần phải làm được. Điều đó sẽ nói lên quyết định khoản đầu tư của bạn có sinh lời và hiệu quả hay không và bạn có hay không mất quá nhiều thời gian cho khoản đầu tư đó hay không?
Xem thêm: Hướng dẫn lập bảng Excel quản lý thu chi đơn giản nhất
2. Cách phân bổ danh mục
Để có được một danh mục đầu tư xem như là hợp lý, các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ càng việc lựa chọn dựa trên bối cảnh kinh tế, chính trị xã hội hiện tại. Lựa chọn những công ty thuộc những ngành nghề đa dạng đang được hưởng lợi từ các yếu tố vĩ mô. Bên cạnh đó việc tìm hiểu nội tại giá trị của công ty đó cũng rất quan trọng đằng khác.
Một khi đã lựa chọn đúng ngành nghề nhưng lại mua cổ phiếu của những công ty làm ăn không được tốt thì cũng không phải là một quyết định sáng suốt đâu nhé.
Có thể nhiều người sẽ biết đến những thứ nghiệp vụ “Xếp hạng khách hàng để cấp tín dụng” trong ngành ngân hàng. Tương tự giống như kỹ năng Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán cũng giống thế. Chúng ta cần đánh giá và phân tích các ngành nghề để quyết định xem mã cổ phiếu thuộc ngành đó sẽ chiếm bao nhiêu % tỷ số danh mục đầu tư.
Xem thêm: Mẫu Excel quản lý đơn hàng mới nhất hiện nay
Một danh mục đầu tư chứng khoán hợp lý sẽ có khả năng tự sinh lợi nhuận tốt. Bên cạnh đó, nó có sức phòng thủ vô cùng tốt đối với các biến động lớn trên thị trường (rủi ro hệ thống). Một số hướng cơ cấu danh mục theo lối tư duy phòng thủ đối lập như:
- Cặp cổ phiếu trong các Ngành vật liệu cơ bản, vật liệu xây dựng với Ngành bất động sản. Vì nguyên vật liệu chính là đầu vào của các hình thức bất động sản nên khi giá Nguyên vật liệu sắt thép xi măng có tăng giá cả thì bản thân mã cổ phiếu ngành sẽ tốt còn nếu giá Sắt thép xi măng giảm thì cổ phiếu ngành Bất động sản sẽ hưởng lợi.
- Cặp cổ phiếu tại một công ty xuất khẩu đối với một công ty kinh doanh tốt trong lĩnh vực khác nhưng đang vay nợ bằng dòng ngoại tệ. Trường hợp tỷ giá ngoại tệ có sự biến động thì cũng không có gì đáng ngại.
- Trong trường hợp dịch bệnh còn 50/50 như lúc này, diễn biến phức tạp. Chúng ta có thể cặp cổ phiếu một công ty Hàng không hoặc một công ty Du lịch với một Công ty hóa chất hoặc về mảng Công nghệ. Trong trường hợp diễn biến phức tạp như nào thì chúng ta cũng có đường lui. Chỉ cần tái cơ cấu thay đổi một chút là được.
Xem thêm: Những mẫu Excel quản lý công việc hữu dụng nhất
3. Hướng dẫn làm file Excel quản lý danh mục đầu tư
Để làm file Excel quản lý danh mục đầu tư, bạn có thể tuân thủ các bước sau:
Bước 1: Tạo bảng danh mục đầu tư
- Mở Microsoft Excel và tạo một bảng mới.
- Trên hàng đầu tiên của bảng, tạo các tiêu đề cần thiết cho danh mục đầu tư của bạn. Ví dụ: Mã cổ phiếu, Tên cổ phiếu, Số lượng, Giá mua, Tổng giá trị, Ngày mua, Giá hiện tại, Giá trị hiện tại, Lợi nhuận/Lỗ, Tỷ lệ LNTT…
Bước 2: Khai báo thông tin của từng khoản đầu tư
Dưới các tiêu đề, điền thông tin của từng khoản đầu tư theo cột tương ứng. Ví dụ: Mã cổ phiếu (MSFT), Tên cổ phiếu (Microsoft Corporation), Số lượng (100), Giá mua (200), Tổng giá trị (20000), Ngày mua (01/01/2021), Giá hiện tại (220), Giá trị hiện tại (22000), Lợi nhuận/Lỗ (2000), Tỷ lệ LNTT (10%).
Bước 3: Tính toán các công thức cần thiết
Sử dụng các công thức tính toán để tự động cập nhật các giá trị cần thiết. Ví dụ: Tính giá trị hiện tại: (số lượng x giá hiện tại), Tính lợi nhuận: (giá trị hiện tại – tổng giá trị), Tính tỷ lệ lợi nhuận: (lợi nhuận / tổng giá trị).
Bước 4: Áp dụng định dạng cho bảng
Chọn toàn bộ bảng và áp dụng định dạng theo ý muốn. Bạn có thể chọn các kiểu số, kiểu tiền tệ, kiểu ngày tháng,…
Bước 5: Thêm các chức năng bổ sung (tùy chọn)
Bạn cũng có thể thêm các chức năng bổ sung như tổng hợp kết quả, biểu đồ,… để dễ dàng theo dõi và phân tích danh mục đầu tư của bạn.
Bước 6: Lưu và theo dõi file Excel
- Lưu file của bạn và đặt tên phù hợp.
- Định kỳ cập nhật các thông tin mới như giá cổ phiếu hiện tại, lợi nhuận,… để theo dõi sự thay đổi trong danh mục đầu tư của bạn.
Xem thêm: Cách đánh số trang tính Excel cực kỳ đơn giản
4. Trung tâm đào tạo Excel uy tín – EDUSA
Nếu bạn đang tìm cho mình địa điểm học Excel đảm bảo bạn thi là sẽ đạt nhưng vẫn đang băn khoăn chưa biết chọn đâu uy tín thì EDUSA là lựa chọn tuyệt vời dành cho bạn. Hiện nay trung tâm có khóa học và thi tin học Excel cam kết đậu ngay từ lần thi đầu tiên, hoàn 100% lệ phí học và thi khi thi không đạt chứng chỉ. Khi đăng ký khóa học, học viên sẽ được hưởng trải nghiệm các dịch vụ và lợi ích sau:
- EDUSA cam kết giúp các học viên đạt chứng chỉ ngay từ lần thi đầu tiên.
- Các bài giảng được đội ngũ giảng viên hệ thống lại kiến thức chi tiết, cụ thể, ngắn gọn, dễ hiểu phù hợp với các trình độ.
- Học bất cứ thời gian nào rảnh, tổng thời lượng học kéo dài trong 1-2 giờ
- Lộ trình học Excel rõ ràng, chi tiết giúp các bạn học viên nắm vững kiến thức sau mỗi buổi học.
- Cam kết học và thi lại miễn phí 100% nếu học viên thi không đạt chứng chỉ.
- Hỗ trợ đăng ký thi, nhận chứng chỉ và giao chứng chỉ đến tận nhà học viên.
- Đội ngũ giảng viên chuyên nghiệp, nhiệt tình.
Xem thêm: Khóa học Excel Offline chất lượng tại EDUSA
Xem thêm: Khóa học Excel Online chất lượng tại EDUSA
5. Câu hỏi thường gặp
5.1 Chứng chỉ tin học có giá trị trong bao lâu?
Chứng chỉ tin học có giá trị vĩnh viễn và không bị hết hạn.
5.2 Tôi có thể đăng ký thi Excel ở đâu?
Bạn có thể đăng ký thi Excel tại các trung tâm đào tạo hoặc các trường đại học, cao đẳng có chương trình đào tạo chứng chỉ này. Hoặc bạn có thể đăng ký tại trung tâm EDUSA để có được chứng chỉ với kết quả tốt nhất nhé.
5.3 Tôi có thể thi lại nếu không đạt được chứng chỉ tin học Excel?
Có, bạn có thể thi lại nếu không đạt được chứng chỉ tin học Excel. Khi bạn học tại EDUSA thi sẽ được cung cấp các buổi học và thi lại “miễn phí” nếu bạn thi không đạt.
6. Kết luận
Trên đây là toàn bộ bài viết trình bày vấn đề hướng dẫn làm file Excel quản lý danh mục đầu tư. Nếu bạn có thắc mắc câu hỏi gì cần giải đáp hay góp ý thì có thể liên hệ với EDUSA để được giải đáp sớm nhất nhé.
Để lại thông tin cần tư vấn