Quản lý thu chi cá nhân hợp lý sẽ giúp bạn chủ động và nắm bắt được nhiều cơ hội tài chính hơn. Hiện nay, ngoài việc ghi chép chi tiêu bằng tay thì người ta thường dùng Excel như một công cụ tính toán bổ ích, giúp ghi chú và tổng kết thu nhập của bạn một cách hiệu quả. Nếu như bạn chưa biết đến mẫu file Excel quản lý tài chính cá nhân thì hãy theo dõi bài viết sau đây của EDUSA để tìm hiểu ngay mẫu Excel quản lý chi tiêu cá nhân nhé!
1. Tại sao cần lập kế hoạch quản lý tài chính?
Lập bảng chi tiêu cá nhân trong 1 tháng mang lại rất nhiều lợi ích cho bạn, đảm bảo cuộc sống đủ đầy vật chất, phòng tránh được các rủi ro, tình huống bất ngờ xảy ra. Tập cách lên kế hoạch quản lý tài chính cá nhân bằng excel sẽ giúp bạn kiểm soát thu nhập và chi tiêu một cách hợp lý hơn. Bên cạnh đó, bạn còn có thể sử dụng số tiền nhàn rỗi của mình để đầu tư tiết kiệm, tạo ra mức thu nhập thụ động và bạn sẽ có thêm số vốn để dự phòng cho bản thân.
2. 2 quy tắc quản lý tài chính phổ biến
Có rất nhiều quy tắc quản lý tài chính trên thế giới. Tuy nhiên, không phải quy tắc nào cũng thật sự hiệu quả. Chính vì thế, bạn cần tham khảo, tìm hiểu và lựa chọn ra phương pháp thật sự phù hợp với bản thân để bắt đầu quản lý tài chính cá nhân bằng Excel. Dưới đây là 2 quy tắc được nhiều người áp dụng và thành công mà bạn có thể tham khảo:
2.1 Quy tắc 50/20/30
Quy tắc 50/30/20 được xem là một quy tắc cơ bản nhưng có hiệu quả cao và dễ dàng áp dụng.
- 50% thu nhập dùng cho các nhu cầu thiết yếu như ăn uống, tiền nhà, điện nước, internet,…
- 30% thu nhập dùng cho mua sắm, giải trí và tận hưởng cuộc sống.
- 20% thu nhập dùng để tiết kiệm đầu tư.
Xem thêm: Cách dùng công thức Excel bỏ ký tự nhanh nhất
2.2 Quy tắc 6 chiếc hũ
Quy tắc 6 chiếc hũ cũng được rất nhiều người trên thế giới áp dụng và đạt được hiệu quả mong muốn. Với tổng thu nhập mỗi tháng, bạn sẽ chia vào các hũ chi tiêu của mình để sử dụng có nguyên tắc hơn, cụ thể:
- Hũ 1 – 55% thu nhập: Hũ này dành cho các nhu cầu thiết yếu như tiền nhà, điện nước, ăn uống, thanh toán hóa đơn tiêu dùng,…
- Hũ thứ 2 – 10% thu nhập: Đầu tư sinh lời.
- Hũ thứ 3 – 10% thu nhập: Đây là hũ tiết kiệm, phục vụ cho các mục tiêu trong tương lai như mua nhà, mua xe,…
- Hũ thứ 4 – 10% thu nhập: Hũ thứ tư là hũ phục vụ các nhu cầu giải trí, tự thưởng cho bản thân để giúp bạn có thêm động lực làm việc và cân bằng lại cuộc sống.
- Hũ thứ 5 – 10% thu nhập: Đầu tư giáo dục, bạn có thể dùng tiền ở hũ này để mua các khóa học kỹ năng, tiếng Anh hoặc mua sách,…
- Hũ thứ 6 – 5% thu nhập: Từ thiện.
Xem thêm: Cách dùng công thức Excel lọc dữ liệu đơn giản và dễ hiểu
Xem thêm: 6 lọ tài chính Excel nghĩa là gì? Giải thích ý nghĩa và cách sử dụng chi tiết
3. Các yếu tố cần thiết để lập Excel quản lý tài chính cá nhân
3.1 Đặt mục tiêu
Khi bắt đầu lập bảng chi tiêu cá nhân trong 1 tháng, bạn cần đặt ra những mục tiêu cụ thể để có động lực phát triển hơn. Bạn nên bắt đầu với các mục tiêu ngắn hạn cho đến dài hạn như đổi điện thoại mới, mua xe, mua apple watch, tiêm HPV,… Chính những mục tiêu này sẽ giúp bạn đề ra hướng đi cụ thể, từ đó có kế hoạch làm việc và tiết kiệm tiền, đạt được các thành công trong tương lai.
3.2 Liệt kê và phân loại các chi phí
Khi bắt đầu quản lý tài chính bằng file Excel quản lý chi tiêu cá nhân, bạn cần phải liệt kê và phân loại các phí từ cố định cho tới không cố định vào mỗi tháng như: nhu cầu thiết yếu, mua sắm, đám tiệc, chi phí ăn uống, các phí dịch vụ,…
Việc liệt kê các khoản phí vô cùng cần thiết vì đây là trọng tâm của việc lập bảng chi tiêu cá nhân trong 1 tháng. Từ điều này, bạn có thể dễ dàng tính toán được các khoản thu và chi mỗi tháng như vậy đã hợp lý chưa và cần điều chỉnh như thế nào,…
Xem thêm: Cách tính dư nợ giảm dần trong Excel
3.3 Xác định được thời gian cho từng mục tiêu
Khi đặt ra các mục tiêu, bạn cần xác định thời gian cho chúng, bắt đầu từ những mục tiêu ngắn hạn cho đến dài hạn. Việc này sẽ giúp bạn biết được mình cần bao nhiêu thời gian để hoàn thành nó, từ đó có thêm động lực để tiết kiệm và làm việc hơn.
4. Các bước lập bảng Excel quản lý tài chính cá nhân trong 1 tháng
Excel là công cụ tối ưu trong việc lập bảng để quản lý chi tiêu cá nhân trong 1 tháng, được nhiều người ứng dụng. Trong phần mềm Excel sẽ có sẵn các hàng và cột, vì vậy để lập được bảng, bạn chỉ cần làm theo các bước cơ bản sau:
- Bước 1: Mở ứng dụng Excel và tạo 1 trang tính mới.
- Bước 2: Tạo các dữ liệu thu, chi, quỹ hằng tháng theo như mẫu Timo cung cấp dưới đây.
- Bước 3: Bạn có thể tính tổng thu chi bằng hàm dữ liệu Sum.
- Bước 4: Tạo thêm một ô “Tiền dư”, sau đó tính số tiền dư mỗi tháng bằng cách lấy tổng thu trừ cho tổng chi. Nếu hiển thị số âm thì tháng đó, bạn đang bị thiếu hụt. Vậy thì bạn cần điều chỉnh lại kế hoạch chi tiêu của mình cho phù hợp hơn vào tháng sau.
- Bước 5: Đây là bước quan trọng nhất để việc quản lý tài chính cá nhân bằng bảng excel hiệu quả, đó là bạn cần tuân thủ nghiêm túc các quy tắc đưa ra, phải luôn cập nhật thông tin về các khoản thu và chi vào bản kế hoạch.
Xem thêm: Hướng dẫn dùng hàm Excel bỏ dấu đơn giản nhất
5. Trung tâm đào tạo Excel uy tín – EDUSA
Nếu bạn đang tìm cho mình địa điểm học Excel đảm bảo bạn thi là sẽ đạt nhưng vẫn đang băn khoăn chưa biết chọn đâu uy tín thì EDUSA là lựa chọn tuyệt vời dành cho bạn. Hiện nay trung tâm có khóa học và thi tin học Excel cam kết đậu ngay từ lần thi đầu tiên, hoàn 100% lệ phí học và thi khi thi không đạt chứng chỉ. Khi đăng ký khóa học, học viên sẽ được hưởng trải nghiệm các dịch vụ và lợi ích sau:
- EDUSA cam kết giúp các học viên đạt chứng chỉ ngay từ lần thi đầu tiên.
- Các bài giảng được đội ngũ giảng viên hệ thống lại kiến thức chi tiết, cụ thể, ngắn gọn, dễ hiểu phù hợp với các trình độ.
- Học bất cứ thời gian nào rảnh, tổng thời lượng học kéo dài trong 1-2 giờ
- Lộ trình học Excel rõ ràng, chi tiết giúp các bạn học viên nắm vững kiến thức sau mỗi buổi học.
- Cam kết học và thi lại miễn phí 100% nếu học viên thi không đạt chứng chỉ.
- Hỗ trợ đăng ký thi, nhận chứng chỉ và giao chứng chỉ đến tận nhà học viên.
- Đội ngũ giảng viên chuyên nghiệp, nhiệt tình.
6. Các khóa học Excel chất lượng tại EDUSA
Tại EDUSA, chúng tôi cung cấp đa dạng các khóa học luyện thi Excel phục vụ tối đa nhu cầu của người học. Một số khóa luyện thi Excel tại trung tâm:
- Khóa học Excel 100% Online tại EDUSA: Một khóa học 100% online dành cho các bạn có khả năng tự học và chủ động trong ôn luyện thi chứng chỉ. Khóa học này cung cấp cho bạn đầy đủ các kiến thức về Excel từ cơ bản đến nâng cao giúp bạn sử dụng thành thạo công cụ này khi tham gia khóa luyện thi Excel. Từ đó, giúp các bạn làm quen và không bỡ ngỡ khi thi chính thức.
- Khóa học Excel Online kèm GV tại EDUSA: Đây là một khóa học online kèm GV giúp cho các bạn học sinh, sinh viên hay những bạn đi làm đang cần chứng chỉ tin học cơ bản nhanh nhất. Khóa học này tạo điều kiện cho học viên linh hoạt thời gian học phù hợp. Các bài giảng sẽ được biên soạn, thiết kế theo một lộ trình cụ thể để đảm bảo các học viên có thể hiểu được những kiến thức cơ bản và thi một cách tốt nhất.
- Khóa học Excel Offline tại EDUSA: Các lớp học tại EDUSA luôn được trang bị cơ sở vật chất hiện đại tạo một không gian thoải mái cho học viên khi đến với trung tâm. Và đội ngũ GV có chuyên môn cao, luôn vui vẻ, nhiệt tình giải thích những thắc mắc của học viên. Lộ trình học cụ thể, thời gian học chỉ trong vòng 6 buổi nhưng sẽ mang lại cho bạn đầy đủ kiến thức khi tham gia khóa luyện thi Excel offline của trung tâm.
7. Câu hỏi thường gặp
7.1 Thời gian học Excel tại EDUSA có linh động không?
100% thời gian học dù là online hay offline đều linh động theo lịch rảnh cá nhân của học viên, đảm bảo được sự thoải mái xuyên suốt quá trình học.
7.2 Khóa học Excel tại EDUSA có bao đậu không?
Khóa học của EDUSA đều sát với đề thi thật, bài tập và đề thi thử được cập nhật thường xuyên. Với chính sách cam kết đầu ra 100% bằng văn bản cụ thể sẽ giúp học viên yên tâm trong suốt quá trình học tại đây.
7.3 EDUSA có gì khác biệt so với các trung tâm luyện thi Excel khác hay không?
Học viên có thể hoàn toàn yên tâm và tin tưởng khi lựa chọn luyện thi Excel tại lớp. Tất cả đều được chúng tôi thể hiện qua văn bản rõ ràng khi thực hiện cam kết với học viên.
8. Lời kết
Trên đây là những thông tin và các bước giúp bạn lập được Excel quản lý tài chính cá nhân đơn giản. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp ích cho bạn. Nếu bạn quan tâm đến các khóa học Excel tại trung tâm thì bạn có thể liên hệ với EDUSA để được tư vấn thêm nhé.
Để lại thông tin cần tư vấn